工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）                         基金居品而已节录更新                                               编制日历：2025 年 5 月 19 日                        送出日历：2025 年 5 月 20 日           本节录提供本基金的伏击信息，是招募讲解书的一部分。           作出投资决定前，请阅读完好意思的招募讲解书等销售文献。 一、居品能够 基金简称      工银彭博国开债 1-3 年指数      基金代码            009421           工银彭博国开债 1-3 年指数 下属基金简称                         下属基金来回代码        009421           A           工银瑞信基金护士有限公                          中国农业银行股份有限公 基金护士东谈主                          基金托管东谈主           司                                    司                                上市来回所及上市日 基金条约告成日   2020 年 6 月 23 日                      -                                期 基金类型      债券型                  来回币种            东谈主民币 运作景色      无为绽开式                绽开频率            每个绽开日                                运转担任本基金基金 基金司理      杨晨                   司理的日历                                证券从业日历          2015 年 4 月 17 日                                运转担任本基金基金 基金司理      汪湛                   司理的日历                                证券从业日历          2018 年 7 月 10 日           若是本基金投资的计谋性金融债刊行东谈主计谋性银行发生改制，且可能对基金投资运 其他        作、基金份额握有东谈主利益产生较大影响的，在履行适合面目后本基金可进行转型或           清盘。 二、基金投资与净值推崇 (一) 投资蓄意与投资策略 本基金的投资安排，请阅读本基金《招募讲解书》“基金的投资”章节了解珍爱情况。           接受指数化投资，通过规定基金投资组合相关于方针指数的偏离度，兑现对方针指数 投资蓄意           的有用追踪。           本基金追踪方针指数为：彭博国开行债券 1-3 年指数。           本基金主要投资于方针指数成份券及备选成份券，为更好兑现投资蓄意，还不错投资           于具有致密流动性的金融器具，包括计谋性金融债、债券回购、银行入款等财富以及 投资范围      法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融器具，但须顺应中国证监会干系司法。           本基金不参与股票等财富的投资。           本基金不投资于除计谋性金融债除外的债券财富；本基金不投资于二级老本债和次级           债券。                 工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品而已节录更新           基金的投资组合比例为：本基金投资于债券财富的比例不低于基金财富的 80%；其中           投资于彭博国开行债券 1-3 年指数成份券、备选成份券的比例不低于本基金非现款基           金财富的 80%；本基金握有的现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金财富           净值的 5%，其中现款不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，其它金融器具           的投资比例顺应法律法例和监管机构的司法。           本基金将对方针指数接受抽样复制法和动态优化的景色进行投资，在笼统探讨追踪效           果、操魄力险、投资可行性等身分的基础上构建收益特色与方针指数收益率高度干系 主要投资策略           的投资组合，并证实基金财富范围、广宽申购赎回情况、市集流动性以及银行间债券           市集来回特色等情况，对投资组合进行优化调养。 事迹比较基准    彭博国开行债券 1-3 年指数收益率×95%+同期银行活期入款利率（税后）×5%。           本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、搀和型基金，高于货 风险收益特征    币市集基金。本基金为指数型基金，主要接受抽样复制法追踪方针指数的推崇，具有           与方针指数以及方针指数所代表的证券市集雷同的风险收益特征。 (二) 投资组结伴产设立图表/区域设立图表 (三) 自基金条约告成以来基金每年的净值增长率及与同期事迹比较基准的比较图 注：1、本基金基金条约于 2020 年 6 月 23 日告成。条约告成往时活气完好意思当然年度的,按履行期限计较净 值增长率。                         第 2页 共 5页                   工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品而已节录更新 三、投老本基金波及的用度 (一) 基金销售干系用度 以下用度在认购/申购/赎回基金历程中收取：              份额（S）或金额（M）    用度类型                                     收费景色/费率                 /握有期限（N）                   M＜100 万元                     0.40%     申购费      100 万元≤M＜300 万元                   0.30%   （前收费）      300 万元≤M＜500 万元                   0.20%                   M≥500 万元                  1,000 元/笔                      N＜7 天                    1.50%    赎回费            7 天≤N＜30 天                  0.10%                      N≥30 天                   0.00% (二) 基金运作干系用度 以下用度将从基金财富中扣除：  费 用 类             收费景色/年费率或金额                      收取方  别 护士费               0.15%                   基金护士东谈主和销售机构 托管费               0.05%                     基金托管东谈主 审 计 费 用 信 息 披 露费       按照国度相关司法和《基金条约》商定，不错 其 他 费 在基金财产中列支的其他用度。用度类别详见                                            干系就业机构 用     本基金《基金条约》及《招募讲解书》或其更       新 注：1、本基金来回证券、基金等产生的用度和税负，按履行发生额从基金财富扣除。 金额以基金如期论说清晰为准。 (三) 基金运作笼统用度测算    若投资者认购/申购本基金份额，在握惟恐间，投资者需支拨的运作费率如下表：                   工银彭博国开债 1-3 年指数 A                           基金运作笼统费率（年化） 注：基金运作笼统费率=固定护士费率+托管费率+销售就业费率（若有）+其他运作用度所有占基金逐日平均 财富净值的比例（年化）。基金护士费率、托管费率、销售就业费率（若有）为基金现行费率，其他运作费 用以最近一次基金年报清晰的干扫数据为基准测算。 四、风险揭示与伏击教唆 (一) 风险揭示                               第 3页 共 5页                工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品而已节录更新    本基金不提供任何保证。投资者可能亏蚀投老本金。投资有风险，投资者购买基金时应崇拜阅读本基金 的《招募讲解书》等销售文献。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投老本基金前，应全 面了解本基金的居品特色，感性判断市集，并承担基金投资中出现的万般风险，包括但不限于：投资组合风 险、护士风险、合规性风险、操魄力险、流动性风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风 险评价可能不一致的风险和本基金的特定风险等。    本基金接受抽样复制的程序追踪彭博国开行债券 1-3 年指数的事迹推崇，将不低于 80%的非现款基金资 产投资于方针指数成份券及备选成份券。因此本基金投资组合中个券券种、数目以及权重等与方针指数都可 能存在一定各异，同期因方针指数成份券调养、债券到期或者因独特情况（比如市集流动性不及，被遗弃投 资等原因）而导致本基金无法按照原定策略兑现成份券比例设立而使基金护士东谈主可能接受其他债券进行替 代，或者因参与债券一级市集来回、基金现款财富负担、基金来回成本和来回冲击以及基金用度的索求等原 因，基金的收益水平相关于方针指数陈诉率可能出现偏离，从而导致出现追踪瑕疵风险。    若是本基金投资的计谋性金融债刊行东谈主计谋性银行发生改制，且可能对基金投资运作、基金份额握有东谈主 利益产生较大影响的，在履行适合面目后本基金可进行转型或清盘。故投资者还将靠近基金转型或清盘的风 险。    本基金主要投资于计谋性金融债，可能靠近以下风险：（1）计谋性银行改制后的信用风险，若改日政 策性银行进行改制，计谋性金融债券的性质有可能发生较大变化，债券信用等第也可能相应调养，基金投资 可能靠近一定信用风险；（2）计谋性金融债流动性风险，计谋性金融债市集投资者算作具有一定趋同性， 在极点市集环境下可能都集买入或卖出，存在流动性风险；（3）投资都集度风险，计谋性金融债刊行东谈主较 为单一，若单一主体发生紧要事项变化，可能对基金净值推崇产生较大影响。    本基金力图日均追踪偏离度的统统值不逾越 0.35%，年化追踪瑕疵不逾越 4%。但因方针指数编制司法 调养或其他身分可能导致追踪瑕疵逾越上述范围，本基金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。    本基金的方针指数由指数编制机构发布并护士和爱戴，改日指数编制机构可能由于各式原因住手对指 数的护士和爱戴，本基金将可能靠近更换基金方针指数、调养运作景色，与其他基金统一、或者阻隔基金合 同等风险。    成份券可能因各式原因临时或永久停牌。发生停牌时，基金可能靠近因无法实时调养投资组合而导致跟 踪偏离度和追踪瑕疵扩大的风险。基金在运作历程中可能发生成份券交收背约或刊行东谈主出现背约、断绝支付 到期本息等情形，可能会靠近基金财富亏蚀、无法实时调养投资组合、追踪偏离度和追踪瑕疵扩大等风险。    当本基金握有特定财富且存在或潜在大额赎回苦求时，基金护士东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并酌量会 计师事务所看法后，不错依照法律法例及基金条约的商定启用侧袋机制。侧袋机制推论时间，基金护士东谈主将 对基金简称进行独特标志，并不办理侧袋账户的申购赎回，基金份额握有东谈主可能靠近无法实时获取侧袋账户 对应部分的资金的流动性风险。基金护士东谈主将按照握有东谈主利益最大化原则，选择将特定财富给以措置变现等 景色，但因特定财富的变面前刻具有不祥情趣，最终变现价钱也具有不祥情趣况且有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定财富的估值，基金份额握有东谈主可能因此靠近亏蚀。 (二) 伏击教唆    中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本质性判断或保证，也不标明 投资于本基金莫得风险。    基金护士东谈主依照恪尽责守、老诚信用、严慎勉力的原则护士和利用基金财产，但不保证基金一定盈利， 也不保证最低收益。    基金投资者自依基金条约取得基金份额，即成为基金份额握有东谈主和基金条约确当事东谈主。因《基金条约》 而产生的或与《基金条约》相关的争议，按照《基金条约》“争议的处理和适用的法律”章节的商定处理。    基金居品而已节录信息发生紧要变更的，基金护士东谈主将在三个使命日内更新，其他信息发生变更的，基 金护士东谈主每年更新一次。因此，本文献内容比拟基金的履行情况可能存在一定的滞后，如需实时、准确获取 基金的干系信息，敬请同期原宥基金护士东谈主发布的干系临时公告等。                       第 4页 共 5页                     工银瑞信彭博国开行债券 1-3 年指数证券投资基金（A 类份额）基金居品而已节录更新 五、其他而已查询景色   以下而已详见基金护士东谈主网站 http://www.icbccs.com.cn 或致电本公司客户就业热线 4008119999 六、其他情况讲解   无                             第 5页 共 5页